2018年4月，联邦议会通过了《2018 年反和反恐融资修订法案》(AML/CTF 修正案)，对澳大利亚反和反恐融资法进行了修改。所以此后在澳大利亚经营的数字货币交易所现在将受到澳大利亚金融监管机构AUSTRAC的监督，并将受到和恐怖主义资助活动的监督。澳大利亚的新法律赋予澳大利亚AUSTRAC监管数字货币交易所交易各种加密货币（包括比特币、以太坊和Ripple等等）的权利。

谁可以成为AML / CTF合规官

您的合规官应具有权力和资源来有效地履行职责。这包括：

访问您业务的所有相关领域

访问所有相关员工

处理与您的AML / CTF义务相关的任何问题的权力

完成工作所需的任何其他资源。

合规官可能在组织中承担其他职责。

如果您是个体经营者或小型企业，则可能会从独立顾问那里获得帮助或建议，但您仍需遵守AML / CTF。

指定业务组的AML / CTF合规官

如果您是 具有AML / CTF联合计划的指定业务组（DBG）的成员，则您的合规官必须是成员公司之一中管理层的人员。在这种情况下，合规官代表整个团队。他们也可以担任DBG的指定联系人。

如果您是选择不采用联合计划的DBG的成员，则必须制定自己的AML / CTF计划并任命自己的合规官。

委托职责

在某些情况下，合规官可以将某些职责委派给其他员工。例如，如果企业在当地设有分支机构或办事处，则合规官可以委派仅在这些本地分支机构之一中执行的某些活动，以确保在该分支机构一致地实施合规程序。

AML / CTF合规官的角色

合规官可能执行的确保您的业务履行其义务的职责示例包括：

确保根据AML / CTF法案和AML / CTF规则遵守其AML / CTF义务

定期向公司董事会和高级管理层报告您的业务如何履行其义务，包括在您的业务不遵守时向他们发出警报

对您的AML / CTF计划承担日常责任

帮助创建，实施和维护内部政策，程序和系统，以遵守AML / CTF

是您的企业与AUSTRAC进行交易的联系点，例如提交可疑事项或阈值交易报告之类的报告，或联络合规性审核和其他AUSTRAC请求

解决AUSTRAC关于您如何管理风险或有关AML / CTF计划的任何反馈。

我们希望AML / CTF合规官对您的AML / CTF程序的运行负整体责任，即使他们委派了某些合规职能。

AML / CTF风险意识培训计划

您的风险意识培训计划必须是一个书面计划，该计划应显示如何向员工提供有关以下方面的指导：

您在澳大利亚反洗钱/反恐怖融资法下的义务

不遵守AML / CTF法规的后果

您的企业或组织可能面临的洗钱（ML）或恐怖主义融资（TF）类型以及此风险的后果

您如何履行义务，包括识别，管理和减轻这种风险的过程和程序。

计划后勤

您的书面计划必须详细说明您如何根据洗钱/恐怖主义融资风险级别为员工运行培训计划。它还可能包括：

哪些员工需要培训，例如新员工，正在晋升或调动的员工，高级经理，顾问和新董事

培训打算达到的目标。

谁需要培训

您应该给员工定期进行AML / CTF风险意识培训。您可能还希望考虑为参与向客户提供指定服务的董事会成员，高级经理，董事和顾问提供AML / CTF风险意识培训。

培训的内容和频率将取决于人们在组织中的角色以及您的企业或组织可能面临的ML / TF风险。

培训类型

您为员工提供的培训类型是您的决定，取决于洗钱/恐怖主义融资风险，但您应在计划中指定详细信息。选项包括：

在线培训课程

由教练进行内部或外部培训

在职培训，特别是如果风险是特定角色所特有的

对担任新职务或新职位的新员工和现有员工的入门培训

通过电子邮件，通知或公告定期与员工交流有关ML / TF风险系统，控制措施和程序的任何更改或更新。