美国证券交易委员会(US Securities and Exchange Commission，英文缩写SEC）是隶属于美国联邦政府一个独立的金融管理机构，直接对国会负责，具有一定的立法和司法权。1934年根据证券交易法令而成立。对全国和各州的证券发行、证券交易所、证券商、投资公司等拥有根据法律行使管理和监督的权力。 RIA牌照。RIA全称Registered Investment Advisor，即注册投资顾问。因为只有具备RIA牌照的投资机构，才能在国内开展美股销售等业务，如果不能获得相关资质，就只能通过拥有牌照的中间平台进行交易。

  RIA 牌照介绍：

RIA 牌照是受美国证券交易委员会（SEC）或州证券部门监管的，

专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国，只有

成为注册投资顾问（RIA）才有资格向投资人提供证券类产品的投资

分析建议，并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收

取相应的管理费，并对客户承担委托责任。通常申请注册投资顾的机

构的基金管理人必须通过相应的执照考试，即投资顾问考试---Series

65。

SEC 对 RIA 的监管要求有哪些？

SEC 要求注册投资顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺

骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适

合客户的投资建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构，

对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责

任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则，因此与注册投资顾

问合作的客户利益将得到有效的保障。

RIA 牌照的注册、申请的资料：

1.⼀一份牌照的办理委托书：

2.公司注册问题⽂文件：

•美国公司注册证明⽂文件；

•公司的章程（如有）；

•董事的护照；

•公司业务说明报告；

3.系统报备：

•注册⾦金金融⾏行行业管理理委员会的 WebCRD/IARD 系统；

•填写牌照的申请报告

•填写 SEC 的问卷调查报告

•代理理申请⼈的声明；

4.合规报告等其他资料

 宜信财富、海投金融、KIB、Token Club、Harbor等交易商和平台都获得了美国SEC的监管许可。